– Diagnóstico financiero o patrimonial.
– Determinar perfil de riesgo y horizonte de inversión.
– Seleccionar instrumentos (depósitos a plazo, fondos mutuos, acciones, ETFs, etc.).
– Ajustar estrategia en función de objetivos y contexto económico.

– Identificar deudas caras (créditos de consumo, tarjetas, avances).
– Proponer consolidación, repactación, prepago o refinanciamiento.
– Crear un plan de salida de deudas.

– Sugerir estructuras tributarias eficientes (por ejemplo, uso de APV, DFL2, boletas, sociedades).
– Preparar planificación anual para reducir carga impositiva.
– Coordinar con contadores si corresponde.

– Asesorar en la evaluación financiera de proyectos inmobiliarios.
– Analizar créditos hipotecarios y condiciones del mercado.
– Evaluar impacto fiscal y sucesorio de una compra o venta.

– Calcular patrimonio necesario para mantener el estilo de vida deseado.
– Diseñar simulaciones con ahorro/inversión mensual, inflación y rentabilidad estimada.
– Ajustar metas según edad y horizonte.

– Explicar conceptos clave en lenguaje claro (interés compuesto, inflación, riesgo, etc.).
– Entregar herramientas prácticas (planillas, simuladores, dashboards).
– Acompañar decisiones importantes con formación.

– Diagnosticar hábitos financieros y detectar fugas.
– Construir un presupuesto realista y alineado a los objetivos.
– Proponer metas de ahorro y control de gastos.

– Identificar riesgos patrimoniales por fallecimiento o incapacidad.
– Sugerir testamentos, seguros con beneficiarios, sociedades, etc.
– Derivar a abogado especialista si se requiere.

– Evaluar la rentabilidad de los fondos actuales y comisiones de AFP.
– Recomendar cambios de multifondos y cotización voluntaria (APV o Cuenta 2).
– Optimizar beneficios tributarios según el régimen A o B.

– Revisar coberturas actuales (vida, salud, invalidez, catastróficos, etc.).
– Proponer mejoras en cobertura o reducción de costos.
– Detectar duplicidades o carencias de protección.